Política AML
Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (AML) para BCX Exchange
1. Introdução
A BCX Exchange compromete-se a evitar o uso de seus serviços para lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo. Desenvolvemos esta Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (doravante "Política") para garantir a integridade de nossas transações e cumprir todas as leis e regulamentos aplicáveis relativos à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.
2. Objetivos da política
Os objetivos desta Política são:
Identificar, prevenir e relatar quaisquer atividades suspeitas que possam indicar lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo.
Estabelecer procedimentos claros para a verificação da identidade do cliente e avaliação de risco.
Garantir que todos os funcionários sejam treinados para reconhecer sinais de lavagem de dinheiro e entendam suas responsabilidades conforme esta Política.
3. Diligência devida do cliente (CDD)
A BCX Exchange realizará uma diligência devida do cliente (CDD) para verificar a identidade de nossos clientes e avaliar o risco associado às suas transações. Isso inclui:
Coletar e verificar informações de identificação pessoal.
Compreender a natureza e os objetivos do relacionamento com o cliente.
Realizar monitoramento contínuo das transações e relações com o cliente.
4. Relato de atividades suspeitas
Se a BCX Exchange suspeitar ou tiver razões para acreditar que uma transação envolve lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo, ela relatará a atividade ao órgão regulador competente, sem notificar o cliente envolvido na atividade suspeita.
5. Armazenamento de registros
A BCX Exchange manterá registros completos de todas as informações de identidade dos clientes, dados das transações e relatórios enviados às autoridades reguladoras. Os registros serão mantidos por um período mínimo exigido por lei, geralmente cinco anos.
6. Treinamento
Todos os funcionários da BCX Exchange receberão treinamento regular sobre políticas e procedimentos AML, incluindo como reconhecer e lidar com atividades suspeitas.
7. Responsável pela conformidade regulatória
A BCX Exchange designou um Responsável pela Conformidade Regulatória, que é responsável pela implementação e cumprimento da política AML. As responsabilidades do Responsável incluem monitorar o cumprimento dos compromissos da BCX Exchange com AML, revisar relatórios de atividades suspeitas e atuar como ponto de contato para os órgãos reguladores.
8. Revisão e monitoramento
Esta Política será regularmente revista e atualizada para se alinhar às novas leis e regulamentos, bem como para refletir mudanças no ambiente de negócios. A BCX Exchange também realizará auditorias regulares para garantir a eficácia de seus procedimentos AML.
9. Penalidades por não conformidade
A não conformidade com esta Política pode resultar em penalidades significativas para a BCX Exchange e seus funcionários, incluindo multas, sanções e danos à reputação do negócio. Portanto, o cumprimento rigoroso desta Política é obrigatório para todos os funcionários.
Informações de contato
Para quaisquer dúvidas sobre esta Política AML, entre em contato com o Responsável pela Conformidade Regulatória pelo e-mail [email protected].