Самый частый способ оплаты товаров в Китае — через посредников: по данным «Ведомостей», доля агентских схем в оплате китайских товаров выросла с 15–20% до 70–80% после введения санкций. В этой статье мы разберемся, как работают платежные агенты, какие комиссии, какой необходимый пакет документов и с кем из платежных агентов стоит работать.
Сервис международных переводов BCX Exchange помогает оплачивать товары и услуги в Китае и других странах через платежных агентов. Комиссия за такую сделку зависит от валюты: в юанях — от 4,5%, в долларах — от 3,5% от курса ЦБ, в евро — от 4%. Свяжитесь с менеджером BCX Exchange — мы ответим на все вопросы и поможем провести платеж.
Какие проблемы есть в оплатах в КНР?
Сегодня многие китайские банки, опасаясь вторичных санкций, отказываются принимать платежи от российских компаний: среди них Ping An Bank, Bank of Ningbo, China Guangfa Bank и многие другие. Те банки, которые еще сотрудничают с российскими юридическими лицами, ужесточают условия работы.
До недавнего времени для проведения платежа им было достаточно контракта и инвойса. Сейчас китайские банки могут запрашивать дополнительные документы, такие как упаковочный лист, документы, подтверждающие происхождение товара, и другие бумаги, что, конечно, увеличивает время проведения платежа.
Из-за усиленного контроля и сложных процессов верификации транзакции могут задерживаться на несколько недель, что создает дополнительные риски для юридических лиц. Кроме того, банки повышают комиссии за переводы. Например, «ВТБ Шанхай» постепенно увеличил сбор за услуги с обычных десятых долей процента до 6%. В абсолютном выражении это может составлять значительную сумму: например, при переводе 100 тыс $ комиссия составит 6 тыс $.
В таких условиях компании начинают искать альтернативные способы оплаты, которые позволят снизить расходы и сохранить рентабельность бизнеса.
Кто такие платежные агенты
Платежные агенты — это компании, которые выступают посредниками при осуществлении международных платежей. Они помогают компаниям, ведущим внешнеэкономическую деятельность, оплачивать товары и услуги, приобретенные у зарубежных поставщиков.
Вместо того чтобы напрямую переводить деньги в Китай, вы перечисляете необходимую сумму на счет платежного агента-нерезидента, юридическое лицо которого зарегистрировано в другой стране, но банковский счет открыт в России. После получения рублей агент переводит деньги поставщику товаров с банковского счета в Гонконге, и деньги доходят, как правило, за день.
Работа с платежным агентом имеет ряд преимуществ:
Скорость перевода. Транзакции агентов обычно проходят быстрее, чем у российских банков. Агентские платежи из Гонконга в Китай доходят, как правило, день в день.
Индивидуальный подход. Платежные агенты учитывают потребности и объемы клиентов и предлагают индивидуальные решения для проведения платежей.
Помощь с документами. Агенты помогают компаниям соблюдать требования валютного законодательства.
Альтернативные способы оплаты. В том числе — с использованием криптовалюты.
Оптимизация расходов. Комиссия — от 2% до 6% от курса Центробанка.
Недостатки:
Дополнительные расходы — комиссии агентов.
Риск мошенничества — важен выбор проверенного партнёра.
Для безопасного перевода денег поставщику в Китай обратитесь к BCX Exchange.
Услуги платежного агента для юридических лиц
Переводы валюты по агентскому договору
Позволяет оптимизировать расходы, упростить процесс. Агент обеспечивает полное документальное сопровождение сделки.
Переводы в Китай в юанях
Без дополнительных конвертаций. Это выгодно и минимизирует валютные риски.
-Арсений Бутенович, таможенный брокер компании «СтоЧайна»
Переводы по договору купли-продажи
Агент покупает товар у китайского поставщика, затем продаёт его вам. Удобно для компаний, не занимающихся таможенным оформлением.
-Арсений Бутенович, таможенный брокер компании «СтоЧайна»
Оплата инвойсов
Платёжный агент проверяет документы и осуществляет перевод.
Договор с платежным агентом
Должны быть прописаны предмет, обязанности сторон, порядок расчетов, ответственность, конфиденциальность, порядок действий при санкциях и т.д.
Как работает платежный агент при оплатах в Китай?
Вы передаете агенту документы.
Переводите деньги.
Агент конвертирует и переводит поставщику.
Как с этим работает BCX Exchange: мы проверяем документы, обсуждаем условия, подписываем договор, переводим и предоставляем подтверждение.
Валютный контроль
Компании обязаны соблюдать:
Сроки репатриации
Целевое использование валюты
Паспорт сделки для контрактов свыше 50 000 $
BCX Exchange помогает соблюдать валютное законодательство, но ответственность лежит на компании.
-Арсений Бутенович, таможенный брокер компании «СтоЧайна»
Необходимые документы
Учредительные документы
Контракт с китайским поставщиком
Инвойс
Подтверждающие целевое использование бумаги
Срок выполнения платежа
Обычно 1–3 рабочих дня, но зависит от условий сделки.
Закрывающие документы
Платежное поручение
SWIFT
Отчет агента
Контракт между поставщиком и агентом
Работа с НДС
Компании могут возместить НДС, уплаченный при ввозе. Агенты помогают подготовить документы.
Ответы на частые вопросы
Можно ли исполнить оплату в Гонконг? Да, партнёрские агенты работают с Гонконгом.
Можно ли оплатить поставку авто из КНР? Да. BCX Exchange поможет — возможны разные способы оплаты.
Как выбрать надежного агента?
Проверка репутации и лицензий
Соблюдение AML/KYC
Прозрачный договор
Страхование транзакций
BCX Exchange работает только с проверенными агентами и гарантирует безопасность сделок.